Политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (Anti-Money Laundering Policy) BigChange.
Сервис BigChange строго осуждает и предупреждает пользователей о недопустимости использования сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путем, а также для финансирования терроризма, других незаконных действий, или покупки запрещенных товаров и услуг.
Легализация средств, полученных преступным путем, представляет собой процесс скрытия незаконного происхождения денежных средств путём перевода их в такие активы, которые кажутся законными.
1. Общие положения
Для предотвращения операций незаконного характера BigChange вводит обязательные требования ко всем операциям, создаваемым пользователями:
- Отправителем и получателем средств по каждой заявке должно быть одно и то же лицо. Запрещены переводы средств третьим лицам.
- Все контактные данные, заносимые пользователем в заявку, а также другие персональные данные, должны быть актуальными и достоверными.
- Запрещено использование анонимных прокси-серверов или других анонимных соединений для подключения к сервису.
- Мы не принимаем средства, отправленные с криптовалютных бирж, таких как Coinbase, или с использованием смарт-контрактов. Средства, переведенные таким образом, могут быть утеряны.
2. Принципы политики AML BigChange придерживается следующих принципов в рамках борьбы с легализацией средств:
- Не вступать в деловые отношения с заведомо известными преступниками и террористами.
- Не обрабатывать операции, которые являются следствием преступной и/или террористической деятельности.
- Не способствовать совершению сделок, связанных с известной преступной и/или террористической деятельностью.
- Ограничивать или запрещать использование всех или части сервисов для граждан стран, таких как: Афганистан, Босния и Герцеговина, США, КНДР, ДР Конго, Эритрея, Иран, Ирак, Ливия, Сомали и других стран, где существуют международные санкции.
3. Процедуры проверки (KYC) Для обеспечения соблюдения политики AML, BigChange внедряет обязательные процедуры проверки пользователей в рамках принципов “Знай своего клиента” (KYC):
- Все пользователи должны пройти процедуру верификации, предоставив государственный идентификационный документ (паспорт или ID карту).
- В случае подозрений на недобросовестность предоставленных данных, BigChange оставляет за собой право запросить дополнительные документы, такие как банковская выписка или счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев, с указанием полного имени и фактического адреса пользователя.
- Также может потребоваться верификация с помощью фото или видео для подтверждения личности пользователя.
BigChange проверяет подлинность предоставленных документов и оставляет за собой право запрашивать дополнительные данные о пользователях, деятельность которых вызывает подозрения.
4. Ответственные лица
За соблюдение политики AML в BigChange отвечает специально назначенный сотрудник, чьи обязанности включают:
- Сбор и проверку идентификационной информации пользователей.
- Контроль за соблюдением всех норм и стандартов, направленных на предотвращение легализации преступных средств.
- Передача собранной информации ответственному агенту по обработке персональных данных.
5. Осуществление контроля BigChange также использует современные технологии мониторинга и анализа для выявления и предотвращения подозрительных операций:
- Внедрение автоматизированных систем для мониторинга транзакций в реальном времени.
- Регулярное обновление алгоритмов анализа транзакций с целью своевременного выявления возможных попыток отмывания средств.
6. Последствия нарушений В случае выявления нарушений политики AML, BigChange оставляет за собой право:
- Ограничить или заблокировать доступ к сервису для подозрительных пользователей.
- Отказаться от дальнейшей обработки подозрительных транзакций.
- Сообщить в компетентные органы о возможных нарушениях законодательства.
7. Обновления политики
Политика AML может быть пересмотрена и обновлена в зависимости от изменений в законодательстве или в ответ на изменения в рыночных и операционных условиях. Все пользователи будут уведомлены о любых изменениях в данной политике.
8. Контактная информация
Если у вас есть вопросы о нашей политике борьбы с легализацией средств или требованиях по верификации, свяжитесь с нами через форму обратной связи на сайте или по адресу [info@bigchange.pro].
