Политика AML/KYC сервиса BigChange.pro
1. Общие положения
Политика по противодействию отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (AML), а также политика «Знай своего клиента» (KYC) являются обязательной частью работы сервиса BigChange.pro.
Цель данных процедур — предотвращение использования платформы для незаконной деятельности и обеспечение безопасности добросовестных пользователей.
2. Область применения
Политика распространяется на всех пользователей сервиса, включая:
-
физических лиц;
-
юридических лиц;
-
представителей и бенефициаров.
Использование сервиса BigChange.pro означает согласие клиента на прохождение необходимых KYC- и AML-проверок.
3. KYC-идентификация
3.1. Физические лица
Для верификации могут быть запрошены:
-
паспорт / ID-карта / загранпаспорт;
-
селфи или видеоверификация;
-
документ, подтверждающий адрес (при необходимости);
-
подтверждение источника средств (при повышенном риске).
3.2. Юридические лица
Для корпоративных клиентов могут запрашиваться:
-
регистрационные документы компании;
-
данные о директорах и акционерах;
-
структура владения;
-
информация об источнике средств;
-
данные о бенефициарных владельцах (UBO).
3.3. Проверка на PEP и санкции
Все клиенты проверяются по:
-
международным санкционным спискам;
-
перечням политически значимых лиц (PEP);
-
источникам негативных новостей.
4. AML-проверка криптовалютных адресов
Адреса пользователей могут проверяться через аналитические блокчейн-провайдеры.
Уровни риска:
-
0–25% — низкий риск;
-
25–75% — средний риск;
-
75%+ — высокий риск (операция может быть заблокирована).
Сервис вправе запросить дополнительные данные или отказать в операции при высоком риске.
5. Мониторинг операций
Сервис BigChange.pro осуществляет:
-
первичный мониторинг каждой операции;
-
периодический анализ поведения пользователя;
-
углублённую проверку клиентов повышенного риска.
6. Причины отказа в обслуживании
Сервис может отказать в операции, если:
-
клиент находится в санкционных списках;
-
обнаружены признаки мошенничества или незаконной деятельности;
-
уровень риска транзакции превышает допустимый;
-
клиент отказался предоставлять документы;
-
предоставленные данные вызывают сомнения.
7. Хранение и защита данных
BigChange.pro хранит данные клиентов в соответствии с законодательством РФ о защите персональных данных.
Срок хранения — не менее 5 лет после завершения отношений с клиентом.
Информация может передаваться только по законным запросам государственных органов.
8. Обязанности клиента
Пользователь сервиса обязуется:
-
предоставлять достоверные данные;
-
не использовать сервис в незаконных целях;
-
не участвовать в обходе санкций и финансового контроля;
-
предоставлять документы и пояснения по запросу сервиса.
9. Право сервиса на дополнительную проверку
BigChange.pro вправе:
-
запрашивать подтверждение происхождения средств;
-
запрашивать доказательство владения криптовалютным адресом;
-
приостанавливать операции на время проверки;
-
блокировать операции при выявлении нарушений законодательства.
10. Заключительные положения
Используя сервис BigChange.pro, клиент подтверждает своё согласие с настоящей Политикой AML/KYC.
Политика может обновляться без предварительного уведомления в случае изменений законодательства или внутренних регламентов.
